融资融券考试题库(修改及补充版2012)

1、 其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额 B

A.无法判断

B.减少

C.不变

D.增加

2、融资融券合同应约定融资融券特定的〔

B

〕关系

A.财产委托

B.财产信托

C.财产买卖

D.财产托管

3、根据公司规定，当客户信用账户维持担保比例到达140%或130%时，客户追加担保物后的信用账户维持担保比例不得低于〔 B

〕

A.140%

B.150%

C.120%

D.130%

4、维持担保比例的计算公式是〔A 〕：

A.维持担保比例=〔现金+信用证券账户内证券市值〕/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)

B.维持担保比例=〔现金+信用证券账户内证券市值〕/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价)

C.维持担保比例=〔现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价〕/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)

D.维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)

5、假设“证券A”属于交易所规定的可充抵保证金证券，折算率不得高于70%，公司公布的折算率为50%。当前“证券A”市价为20元，如果客户向公司甲提交10000股“证券A”作为担保物，则其保证金余额为〔A 〕元。

A.100000

B.10000

C.140000

D.200000

6、某客户账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算率为，则100万元股票A股票可以充抵的保证金是〔A 〕？

7、《融资融券合同必备条款》中规定，以下哪种情形不属于合同必须载明的情形〔B 〕。

A.投资者的

B.投资者的配偶

C.投资者的住所

D.开立信用账户的有关内容

8、〔 D〕是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。

A.融资专用资金账户

B.融券专用证券账户

C.信用资金账户

9、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，〔 〕按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。A

A.证券交易所

B.中国证券业协会

C.中国证监会

10、证券公司不得向以下〔〕客户融资融券 D

A.交易结算资金已纳入第三方存管

B.已在该证券公司从事证券交易二年以上

C.具有一定的投资能力和风险承受能力

11、融资利率的收取标准为：〔D〕

A.不低于金融机构同期存款基准利率

B.不低于行业水平

C.不低于金融机构5年期贷款基准利率

12、根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于50%，根据证监会窗口指导意见，我公司现阶段融资、融券保证金基准比例为。B

A.50%

B.60%

C.80%

D.90%

14、某投资者信用账户内有100元现金和200元市值的证券A，假设证券A的折算率为60%，拟融资买入标的证券折算率为50%的证券B，则该投资者理论上可融资买入〔〕元市值的证券B。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。(公司规定的融资保证金比例=1+60%-标的证券的折算率〕 C

A.440

B.400

C.200

15、公司规定，当客户信用账户当日清算后维持担保比例低于140%时，客户必须在〔 〕追加担保金使维持担保比例高于150% B

A.1个交易日内

B.2个交易日内

C. 3个交易日内

D.4个交易日内

16、(

A 〕是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用账户的一种债务归还方式。

A.买券还券

B.融券卖出

C.卖券还款

17、交易所规定，交易型开放式指数基金折算率不超过〔

A〕。

A.90%

B.80%

C.75%

D.95%

18、投资者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除(A)元非交易过户费。

A.0

B.10

C.5

19、客户信用账户维持担保比例超过〔 〕时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于〔 〕。交易所另有规定的出外。

C

A.150%,130%

B.150%,150%

C.300%,300%

D.300%,150%

20、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，则客户可以融资买入股票A的最大金额为〔 〕。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。〔公司融资保证金比例=1+60%-标的证券折算率〕

D

A.200

万元

21、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是〔

A 〕

A.合同约定的义务

B.为了提高客户服务质量

C.其他三项都不对

D.客户提出的服务要求

22、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加〔D

〕现金或等值证券。

A.4B.1C.2

23、融券卖出的申报价格〔 〕该证券的最近成交价；当天没有产生成交的，申报价格〔 〕万元

万元

万元

其前收盘价。 A

A.不得低于，不得低于

B.不得高于；不得高于

C.不得低于；不得高于

D.不得高于；不得低于

24、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为〔 〕。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 B

A.200%

B.300%

C.210%

D.140%

25、假设股票A、B融资保证金比例为0.5，客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%。客户融资买入50万元的股票B，则保证金可用余额为〔 〕。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

C

A.20万元

B.70万元

C.45万元

D.50万元

26、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是〔C 〕

A.所有上市证券

B.、可充抵保证金的证券

C.标的证券

D.大盘蓝筹

27、在保证金金额一定的情况下〔 D〕

A.保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高

B.保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高

C.保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低

D.保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低

29、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由〔B 〕负责向投资者作出解释

A.证券登记结算机构

B.证券公司

C.证券交易所

30、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种〔C〕？

A.汽车

B.房产

C.现金+符合规定条件的股票

31、客户及其一致行动人持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计到达规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。即当出现以下情形〔 〕时，须履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。 A

A.其他三项中的任何情形

B.客户及其一致行动人信用账户持有数量达规定比例客户及其一致行动人普通账户持有数量达规定比例

C.客户及其一致行动人普通账户持有数量到达规定比例，

D.客户及其一致行动人信用账户持有数量未达规定比例，但是客户及其一致行动人普通账户和信用账户持有数量之和达规定比例

32、证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按〔C 〕时间标准计算。

A. 按“季”计息

B.按“月”计息

C. 按“天”计息

D.按“年”计息

33、“融资”是指客户向证券公司借入什么〔 C〕？

A.债券

B.基金

C.资金

34、客户及其一致行动人〔B

〕到达规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

A.只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量

B.合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量

C.只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量

35、客户到期未归还融资融券债务的，则证券公司将采取以下哪项措施〔

D 〕。

A.给客户延期

B.给客户增加新的融资融券额度

C.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户追索

D.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索

36、客户信用账户的维持担保比例不得低于〔C〕。

A.100%

B.150%

C.130%

D.300%

37、投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用〔融资融券交易〕证券账户可以有〔 〕个

C

A.3个

B.2个

C.1个

38、在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过 〔 〕时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。交易所另有规定的除外

B

A.100%

B.300%

C.400%

D.200%

39、证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，应明确约定的事项包括〔A

〕

A.其他三项都包括

B.融资、融券的额度、期限、利率〔费率〕、利息〔费用〕的计算方式

C.追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权

D.保证金比例、维持担保比例、可充地保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围

40、根据公司规定，当客户维持担保比例低于130%时，会接到公司的补仓通知，假设客户维持担保比例低于平仓线当日为T日，则客户追加担保物的期限不得超过〔 b〕个交易日，否则将面临被证券公司强制平仓的风险

A.T+4

B.T+2

C.T+1

D.T+3

41、客户可以提高信用账户维持担保比例的方式包括〔

C 〕

A.转入可充抵保证金的证券

B.转入资金

C.其他三项都包括

42、在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是：〔

D

〕

A.客户权益

B.财产保全

C.强制执行

43、根据沪深交易所实施细则，证券公司可以根据不同标的证券的折算率相应地确定其保证金。假设某证券公司公布的最低融资保证金比例为60%,具体到某标的证券的融资保证金比例=60%+〔1-该证券的折算率〕。现某客户信用账户内有资金余额1万元、股票A为1万股〔折算率为0.65，最新价位5元〕。该客户拟以4.5元价格融资买入股票B〔折算率为0.75〕，请问该客户的保证金余额、最多可融资金额、可融资买入股票B数量分别为〔 〕，本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计：

A

A.42500元、50000.00元、11100股

B.42500元、50000.00元，11111股

C.60000元、70588.23元、15600股

D.42500元、56666.67元、12500股

44、可充抵保证金证券的折算率是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。某投资者信用账户内有100万元现金和200万元市值的A证券，假设A证券的折算率是65%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为__万元。C

A.300

B.265

C.230

D.195

45、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计,基准融资保证金比例为50%。证券公司规定最低维持担保比例为150%，平仓线为130%。假设该客户以10元价格融资买入A证券5万股，股价不变，假设以同样价格继续融资买入该A证券5万股，假设A证券的折算率是50%，股价仍不变，此时的维持担保比例及保证金可用余额是(

D )

A.300% 50万

B.200% 40万

C.150% 40万

D.200% 50万

46、(

D

)作为客户融资融券业务的具体受理部门，在总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取、信息录入、逐日盯市、客户通知和维护、交易执行等业务操作。

A.营销经纪总部

B.合规管理部

C.融资融券部

47、目前，融资融券的合约期限最长是〔 D 〕

A.一个月

B.两个月

C.三个月

D.六个月

48、以下说法错误的选项是〔 D 〕

A.投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕

B.投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户

C.投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格

D.投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户

49、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔 C 〕万元。

A.160

B.136

C.120

D.100

50、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，此时其信用账户的维持担保比例是〔 〕。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。B

A.2.25%

B.225%

C.125%

D.1.25%

51、投资者从事融资融券交易，只能通过〔D

〕方式向信用资金账户转入现金。

A.从普通资金账户直接转入

B.其他三项都不对

C.柜台现金转入

D.通过银行第三方存管转入

52、客户查询信用证券账户的明细数据〔 D 〕。

A.只能在券商查询

B.只能在登记公司查询

C.可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时以登记公司的为准

D.可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商向客户解释

53、融资保证金比例是指投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例。某投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者融资买入融资保证金比例为80%的证券A，则该投资者可融资买入_____万元市值的证券A。C

A.80

B.100

C.125

D.225

54、根据证监会《证券公司融资融券业务管理方法》的规定，投资者可以选择〔 〕家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场可委托证券公司为其开〔 〕个信用证券账户。

B

A.1，2

B.1，1

C. 2，2

D.多，多

55、关于“标的证券”正确的说法是〔 D

〕

A.证券公司确定标的证券名单，可以超出证券交易所公布的标的证券名单

B.标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布

C.在沪深交易所上市的所以证券

56、投资者小李信用账户中有现金50万元作为保证金，经分析判断后，选定证券A进行融资买入，假设证券A的折算率为0.7，融资保证金比例为50%。小李先使用自有资金以10元/股的价格买入了5万股，这时小李信用账户中的自有资金余额为0，然后小李用融资买入的方式买入证券A，此时小李可融资买入的最大金额为( B )万元

A.60

B.70

C.80

57、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的选项是〔 C 〕

A.信用账户内仅证券作为担保财产

B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产

C.信用账户内的所有资产均作为担保资产

D.信用账户内仅资金作为担保资产

58、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担保比例到达150%的要求，投资者至少需要了结〔

D 〕债务。

A. 4B.8C.2

万元

万元

万元

59、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融资保证金比例为50%。假设该客户以10元价格融资买入A证券5万股，股价不变，假设A证券的折算率是60%，股价不变，此时的融资保证金比例是_B____

A.80%

B.90%

C.100%

D.110%

60、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融券保证金比例为50%。假设该客户以10元价格融券卖出A证券5万股，股价不变，假设A证券的折算率是50%，股价不变，此时的融券保证金比例是___C__

A.80%

B.90%

C.100%

D.110%

61、担保证券涉及投票权行使时，应当由〔C

〕

A.证券公司根据自己的意愿直接进行投票

B.证券公司通知客户到证券持有人会议〔如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等〕进行投票

C.证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票

D.证券公司可自行放弃投票

62、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出〔

D

〕元市值的证券C。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A.50

B.100

C.150

63、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过〔D 〕

A.65%

B.80%

C.90%

D.70%

64、以下表达错误的选项是〔A 〕。

A.融资融券可以采用大宗交易方式。

B.未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。

C.投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。

D.投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先归还其融资欠款。

65、券商开办融资融券业务，券商可以将以下证券融给客户〔C〕

A.券商其他客户的证券

B.券商自有证券和基金公司提供的证券

C.券商自有的证券

66、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时〔

B〕。

A.不允许参加投票

B.按客户的意见以券商的名义投票

C.以每位客户的名义投票

67、融资融券业务涉及的基本的法律关系包括〔

C

〕

A.借贷关系

B.买卖关系

C.委托买卖关系、借贷关系及因借贷产生的债权债务的担保关系

68、证券公司一般规定以下哪些客户不能申请融资融券业务〔D

〕

A.拒绝提供相关资料，或提供虚假资料的客户

B.公司认定其证券投资经验，风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户C.本证券公司的股东及相关关联人

69、交易所规定单只标的证券的融券余额到达该证券上市可流通市值的〔

A

可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。

A.25%

B.20%

C.30%

D.35%

〕时，交易所

70、〔D

〕是指证券公司在与客户签订融资融券合同后，根据客户的申请，按照证券登记结算机构的规定，为其开立实名证券账户

A.融券专用账户

B.信用交易证券交收账户

C.客户信用交易担保证券账户

71、投资者申请变更信用证券账户时，需系统同时变更普通证券账户的是(

B )

A.上海

B.深圳

C.上海、深圳

多项选择题：

1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户〔

BD〕

A.客户信用证券账户

B.客户信用交易担保证券账户

C.客户信用交易担保资金账户

2、

客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。AC

A.小于零

B.大于零

C.等于零

3、客户征信的内容包括：(

ABC

)

A.客户基本信息

B.客户证券资产

C.客户其他金融资产和收入状况

5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件〔

ABCD

〕

A.无未了结融资融券交易

B.无未清偿债权债务关系

C.无未了结交易纠纷

6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示以下哪些信息_ABCD_______

A.融资融券的利率与费率；

B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；

C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；

D.保证金比例和最低维持担保比例。

7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理方法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__

A.客户培育、市场推广；

B.及时报告应急突发事件；

C.处理客户投诉、纠纷；

D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。

8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的选项是 〔

AC

〕

A.单只标的证券的融资余额到达该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；

B.单只标的证券的融资余额到达该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；

C.单只标的证券的融券余量到达该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。

D.单只标的证券的融券余量到达该证券上市可流通量的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。

9、假设客户信用账户中的某股票因长期停牌或其他原因被调出担保物范围，这种情形如果导致维持担保比例在警戒线之下，则客户需要(

AC

) ，如果导致维持担保比例在平仓线之下，则( ) 。

A.补充或替换担保物使维持担保比例不低于150％；

B.不用采取任何措施；

C.可能会被强制平仓；

D.不会被强制平仓。

10、交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据，向市场公布的信息有〔 ABCD

〕。

A.融资买入额

B.融资余额

C.融券卖出量

12、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合以下哪些规定______ABCDE

A.为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%；

B.为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%；

C.接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%；

D.按对客户融资规模的10%计算风险准备:

E.按对客户融券规模的10%计算风险准备。

13、客户从事融资交易的，可以自主选择(

AB )的方式，归还向证券公司借入的资金。

A.卖券还款

B.直接还款

C.买券还券

14、当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取以下哪些措施并向市场公布__ABCD______。

A.调整标的证券标准或范围；

B.调整可充抵保证金证券的折算率；

C.调整融资保证金比例；

D.调整融券保证金比例。

15、客户信用交易担保证券账户内的证券，除有以下(

ABCDE

)情形外，任何人不得动用。

A.为客户融资融券交易的结算；

B.收取客户应当归还的证券；

C.按照《证券公司融资融券业务管理方法》的规定以及与客户的约定处分作为担保物的证券；

D.客户提取了结融资融券交易后的剩余证券，或在维持担保比例超出300%时按照规定提取有关证券；

E.法律、行政法规和证监会规定的其他情形。

16、融资融券利息、费用计算公式正确的选项是：BD

A.融资利息=客户实际融资金额×融资利率〔年利率〕×实际融资天数

B.融资利息＝∑客户每日融资负债余额×融资日利率

C.融券费用=客户实际融券卖出价格×融券数量×融券费率〔年费率〕×实际融券天数

D.融券费用＝∑〔每日客户融券负债余额-每日客户应收融券权益补偿款+每日客户应付融券权益补偿款〕×融券日费率

17、投资者在公司开立融资融券账户，应该符合以下哪些条件： ABCD

50万元〔证券市值按申请前一交易日收盘价计算〕

18个月，且开户手续标准齐备；普通资金账户和普通证券账户均为实名账户

C.经纪业务风险测评等级为：投资激进型、积极进取型、稳健型

18、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，假定融资保证金比例为100%，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融资保证金比例为50%。证券公司规定最低维持担保比例为150%，平仓线为130%。假设该客户以10元价格融资买入某股票10万股，又将自身拥有的100万资金以10元价格买入该股10万股，假设T+N日后，该股票价格跌至7.45元，假设客户未及时补仓，该股票价格继续下跌至6.45元，此时的维持担保比例及该客户需要做哪些处理： AD

A.129%，

B.149%，

C.该账户触发补仓，部分交易被限制，券商发送《保证金追加通知书》，要求该客户在两个交易内及时补仓或减仓。

D.该账户触发平仓，部分交易被限制，券商发送《强制平仓通知书》，要求该客户在一个交易日内及时补仓或减仓至补仓线以上，否则券商将会进行强制平仓

19、客户进行融资融券交易而可能需要支付的相关利息和费用包括：〔 ABCDE〕

A.融资利息；

B.融券费用；

C.固定额度占用费；

D.未成交额度占用费；

E.逾期罚息。

20、如果融资买入或融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在债务到期日之后的，债务到期日顺延至〔 〕。其中，融券债务因暂停交易无法买券还券的，归还方式和金额为 〔 〕 。AC

A.如交易恢复日确定且距离债务到期日不超过30个自然日，则顺延至交易恢复当日；

B.如交易恢复日不确定或距离债务到期日超过30个自然日，则顺延30个自然日；

C.现金补偿，如证券属于沪深300指数成分股的，现金补偿金额=暂停交易当日收盘价×融券卖出数量×沪深300指数同期涨跌幅；

D.现金补偿，如证券属于沪深300指数成分股的，现金补偿金额=暂停交易当日收盘价×融券卖出数量×当前大盘指数。

21、可充抵保证金的证券，按交易所规定在计算保证金时折算率分为(

ABCDEF

)

A.上证180指数成份股股票、深证100指数成份股股票折算率最高不超过70%

B.其他股票折算率最高不超过65%。

C.交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%。

D.国债折算率最高不超过95%。

E.其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%。

0%。

22、融资融券投资者教育的主要内容包括〔

ABCD

〕

A.普及融资融券业务基础知识

B.宣传融资融券业务方面的政策法规

C.揭示融资融券业务投资风险

D.接受投资者的咨询。及时处理投资者的投诉

23、当融资融券交易出现异常时，证券交易所可视情况采取以下措施并向市场公布(

ABCDEFG

)

A.调整标的证券标准或范围

B.调整可充抵保证金证券的折算率

C.调整融资、融券保证金比例

D.调整维持担保比例

E.暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易

F.暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易

24、强制平仓的条件包括(ACDEF

)

A.客户信用账户的维持担保比例等于或低于平仓线且客户没在规定的时间内补足担保物；

B.客户信用账户的维持担保比例等于或低于警戒线且客户没在规定的时间内补足担保物；

C.客户有危及公司债权的违约行为；

D.客户因被起诉或涉及纠纷使归还资金和证券的能力受到限制；

E.客户被司法机关或其他有权机关限制人身自由；

F.客户融资融券合约到期未归还公司负债。

25、关于我公司确定的保证金比例，以下公式正确的选项是： AD

A.单一标的证券融资买入保证金比例=1+60%-标的证券的折算率

B.单一标的证券融资买入保证金比例=1 - 60% - 标的证券的折算率

C.单一标的证券融券卖出保证金比例=1 + 60% - 标的证券的折算率

D.单一标的证券融券卖出保证金比例=1 + 60% - 标的证券的折算率+融券保证金上浮比例

26、在从事融资融券业务过程中证券营业部禁止从事以下行为：BC

A.在总部的集中监控下，负责客户的征信、签约等业务操作

B.擅自开展融资融券业务

C.自行决定签约、开户、授信等应当由公司总部决定的事项

D.按照公司的统一规定和决定，负责客户的通知和维护、信息录入、逐日盯市等业务操作

27、客户办理融资融券业务需要开立以下账户〔 AC

〕

A.客户信用资金账户

B.客户信用交易担保资金账户

C.客户信用证券账户

28、公司将对符合以下哪些条件的客户强制平仓〔ACD

〕

A.客户信用账户内的担保物价值未到达公司规定维持担保比例且未按时补足

B.客户保证金可用余额小于零

C.客户融资融券合约到期未归还时

D.客户信用账户维持担保比例低于130%时

29、融资融券的标的证券为股票的，应当符合以下条件〔AD

〕

A.在交易所上市交易满3个月

B.融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于10亿元

C.股东人数不少于5000人

D.

融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元

30、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。AC

A.小于零

B.大于零

C.等于零

判断题：

1、

司法机关依法对客户信用证券账户或信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，证券公司应当处分担保物，实现因客户融资融券所生债权，并协助司法机关执行。

对

2、

证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。

对

3、

投资者不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结的司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。

对

4、证券交易所规定融资买入标的证券和融券卖出标的证券限于其认可的上市股票、证券投资基金、债券及其他证券。

对

5、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。

对

6、融资融券可以采用大宗交易方式。

错

7、融券卖出所得现金可以作为保证金。

错

8、担保证券涉及收购〔包括要约收购和协议收购〕情形时，投资者可以通过信用证券账户申报预受要约。

错

9、在接受证券划转指令的规定截止时间前，证券公司可以撤销已经发出的证券划转指令。

对

10、投资者不在本公司进行融资融券交易后，不需要将信用证券、资金账户注销，去其他证券公司新开户即可。

错

12、维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例，其计算公式：维持担保比例=现金+信用证券账户内证券市值/融资买入金额+融券卖出证券数量×市价

错

13、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资、融券期限最长不得超过12个月。

错

14、证券公司开展融资融券业务，必须经中国证券监督管理委员会批准。

对

15、在保证金金额一定的情况下，保证金比例越低，证券公司向投资者融资、融券的规模就越少，财务杠杆效应越低。

错

16、客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起5个交易内向证券公司申报。

错

17、客户签订融资融合同时，客户不需申报其本人及关联人持有的全部证券账户。

错

18、自然人客户可委托他人代理申请办理在国元证券的融资融券业务

错

19、客户信用证券账户可从事债券回购交易。

错

20、充抵保证金的证券可以经过折算后计入保证金可用余额。

对

21、客户未能按期交足差额或者到期未归还债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物。

对

22、公司根据市场形势，可以在交易所标的证券范围之外确定公司的标的证券范围。 错

知类型包括但不限于录音 通知、电子邮件通知、 通知、邮寄通知、与客户约定的其他通知方式。〔 〕 对

24、客户参与融资融券交易，有可能亏损完所有担保资金和担保证券后，仍然还有负债需要继续归还。

对

25、公司融资融券业务的决策与授权体系按照董事会-融资融券业务领导小组-融资融券部等业务执行部门-证券营业部的架构设立和运行。

对

26、在接受证券划转指令的规定截止时间前，证券公司不可以撤销已经发出的证券划转指令。

错

27、信用资金账户办理的第三方存管银行必须与普通资金账户的第三方存管银行一致，使用同一个银行账号。

错

28、在证券交易所上市交易的股票、证券投资基金、债券和其他证券都可以作为融资买入、融券卖出的标的证券。

错

29、融资买入、融券卖出的申报数量应当为1000股〔份〕或其整数倍。

错

30、客户申请开立信用账户，在满足基本条件的情况下需通过征信评级。

对

31、投资者信用证券账户由有融资融券业务资格的证券公司直接为投资者开立，这与普通证券账户由证券登记结算机构开立不同。

对

32、营业部融资融券业务专员对客户资料审核无误后，在《融资融券业务申请表》上签字确认，并将客户申请表及客户提供的相关资料交营业部负责人审核签字。

对

33、客户信用证券账户可以融资买入A股上市的所有股票

错

补充题库

单项选择

1、证券金融公司的组织形式为股份，注册资本不少于人民币〔 C〕亿元。

A．10

B．30

C．60

D．80

2、证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于〔B〕。

A．10%

B．15%

C．20%

D．30%

3、 客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起〔C〕个交易日内向证券公司申报。

A．1

B．2

C．3

D．5

4、证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订由(A )统一制定的融资融券业务合同。

A．证券公司

B．中国证券业协会

C．中国证券监督管理委员会

D．证券交易所

5、在以证券公司名义开立的客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内，应当为每一客户单独开立(D )。

A．专用账户

B．VIP账户

C．信托账户

D．信用帐户

6、证券发行人派发现金红利或利息时，登记结算公司按照证券公司( B)的实际余额派发现金红利或利息。

A．客户信用交易担保资金账户

B．客户信用交易担保证券账户

C．信用交易证券交收账户

D．信用交易专用证券交收账户

7、投资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万元。投资者需追加的担保物最少为〔C〕追加后的维持担保比例不得低于150%。

A．175万元

B．5万元

C．25万元

D．75万元

8、某投资者做融资融券交易，向信用证券账户转入A股票50万股，股价10元，A股票折算率为70%；向信用资金账户转入资金500万元；假设客户以40元价格融资买入B股票25万股，融资保证金比例为50%。此时该客户维持担保比例为〔D〕保证金可用余额为〔〕

A．100% 250万元

B．150% 275万元

C．175% 300万元

D．200% 350万元

9、以下哪项不是我公司，客户申请融资融券业务所必须提供的材料〔B〕

A．融资融券业务申请表

B．人民银行信用报告

C．申请日营业部资金对账单

D．业务知识和心理测试问卷

10、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”和2000股证券“B”作为担保品。假设“证券A”市价为20元，B市价25元。同时，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券C”，此时其信用账户的维持担保比例是〔 C〕。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A.175%

B.200%

C.250%

D.275%

多项选择

1、以下符合深交所规定的融资融券标的证券的是：〔BCD〕

A. 深红利

B．深100ETF

C．中小板

D．深成ETF

2、以下符合上交所规定的融资融券标的证券的是〔ABCD〕

A．上证50ETF

B．上证180ETF

C．上证红利ETF

D．上证180治理ETF

3、证券公司应当自每月结束之日起7个交易日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的以下情况：〔ABCDEF〕

A．融资融券业务客户的开户数量；

B．对全体客户和前10名客户的融资、融券余额；

C．客户交存的担保物种类和数量；

D．强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额；

E．有关风险控制指标值；

F．融资融券业务盈亏状况。”

4、证券金融公司不以营利为目的，履行以下职责：〔ABD〕

A．为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务；

B．对证券公司融资融券业务运行情况进行监控；

C．为机构客户办理融资融券业务并提供资金

D．监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险；

5、信用证券账户卡应当至少包括〔ACD〕

A．为投资者开立信用证券账户的证券公司法人全称

B．沪深普通证券账户号码

C．信用证券账户持有人或法人全称

D．信用证券账户号码

6、标的证券为交易型开放式指数基金〔ETF〕的，应当符合以下条件：〔ABC〕

A．上市交易超过三个月

B．近三个月内的日平均资产规模不低于20亿元

C．基金持有户数不少于4000户

D．所有ETF均可作为标的证券

判断

1、 当融资买入证券市值高于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率为l00%。 错

2、 证监会及其派出机构依照规定履行证券公司融资融券业务监管、自律或者监测分析职责，可以要求证券公司提供与融资融券业务有关的信息、资料。 对

3、 负责客户信用资金存管的商业银行，应当是按照规定可以存管证券公司客户交易结算资金的商业银行。 对

4、证券金融公司的注册资本应当为实收资本，其股东可以用货币出资、也可以其他金融资产

出资。 错

5、转融通专用资金账户用于存放证券金融公司拟向证券公司融出的资金及证券公司归还的资金。 对

6、证券公司对客户的授信和融出资金、证券可由公司总部，也可由分支机构对外办理相关业务。错

判断

1.融资融券业务柜台经办岗位与复核岗位、柜台经办岗位与业务专员岗位为不相容岗位。对

2. 投资者不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结的司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。对

3.在客户签署合同前，可以暂不向客户讲解风险揭示书、业务规则、合同等内容，可以不留痕。错

4.融资融券业务相关岗位及人员配备要求至少融资融券业务经理及融资融券业务专员各一名。错

多项选择

1、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内公示以下哪些信息( ABCD)

A. 融资融券的利率与费率。

B.

可充抵保证金的证券的种类及折算率。

C.

客户可融资买入和融券卖出的证券的种类。

D.

保证金比例和最低维持担保比例。

2、以下为融资融券业务专员主要职责的是：〔ABCD〕

A．向客户讲解业务规则、合同和风险揭示书等内容，并按规定留痕。

B．指导客户签署《交易风险揭示书》、《业务规则》及《融资融券合同》。

C．安排客户完成《融资融券业务知识和心理测试》问卷。

D．受理客户融资融券交易申请，对客户提供的征信等材料进行初审，录入征信因子。

3、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户〔 BD

〕

A．客户信用证券账户

B.客户信用交易担保证券账户

C.客户信用交易担保资金账户

D.融券专用证券账户